CBD微讲堂•财经—货币发展史之金块本位制与金汇兑本位制【外汇知识】

前文讲到了金本位制的金币本位制，金币本位制是最典型的形式，就狭义来说，金本位制即指该种货币制度。下面简单谈一下在历史上，曾出现过的另外两种形式的金本位制：金块本位制、金汇兑本位制。

金块本位制和金汇兑本位制

　　金块本位制和金汇兑本位制是在金本位制的稳定性因素受到破坏后出现的两种不健全的金本位制。这两种制度下，虽然都规定以黄金为货币本位，但只规定货币单位的含金量，而不铸造金币，实行银行券流通。所不同的是，在金块本位制下，银行券可按规定的含金量在国内兑换金块，但有数额和用途等方面的限制(如英国 1925年规定在1700英镑以上，法国1928年规定在215000法郎以上方可兑换)，黄金集中存储于本国政府。而在金汇兑本位制下，银行券在国内不兑换金块，只规定其与实行金本位制国家货币的兑换比率，先兑换外汇，再以外汇兑换黄金，并将准备金存于该国。

金块本位制和金汇兑本位制这两种货币制度在1970年代基本消失。

金本位制崩溃的主要原因

第一，黄金生产量的增长幅度远远低于商品生产增长的幅度，黄金不能满足日益扩大的商品流通需要，这就极大地削弱了金铸币流通的基础。

第二，黄金存量在各国的分配不平衡。1913年末，美、英、德、法、俄五国占有世界黄金存量的三分之二。黄金存量大部分为少数强国所掌握，必然导致金币的自由铸造和自由流通受到破坏，削弱其他国家金币流通的基础。

第三，第一次世界大战爆发，黄金被参战国集中用于购买军火，并停止自由输出和银行券兑现，从而最终导致金本位制的崩溃。

金本位制的金币本位制，金块本位制和金汇兑本位制通行了100多年的时间，最终在人为的贪婪导致的战争下，不得不终止了这样的货币流通方式，金本位制度的崩溃，对国际金融乃至世界经济产生了巨大的影响：

(1)为各国普遍货币贬值、推行通货膨胀政策打开了方便之门。

这是因为废除金本位制后，各国为了弥补财政赤字或扩军备战，会滥发不兑换的纸币，加速经常性的通货膨胀，不仅使各国货币流通和信用制度遭到破坏，而且加剧了各国出口贸易的萎缩及国际收支的恶化。

(2)导致汇价的剧烈波动，冲击着世界汇率制度。

在金本位制度下，各国货币的对内价值和对外价值大体上是一致的，货币之间的比价比较稳定，汇率制度也有较为坚实的基础。但各国流通纸币后，汇率的决定过程变得复杂了，国际收支状况和通货膨胀引起的供求变化，对汇率起着决定性的作用，从而影响了汇率制度，影响了国际货币金融关系。

所以笔者经常会强调外汇市场才是真正金融市场的核心动力，同时也是人的欲望和贪婪的真实放大镜，因为人的贪欲导致的战争和扩张把都可以信赖的第三方人为破坏，变成了规则的制定者同时又是规则的执行者，在这样的情况下，如何顺势，外汇的波动是各位投资者可参考的最重要的指标。

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