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电信网络诈骗案冻结资金返还“有说道”

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“真没想到,能再次拿回自己的养老钱!”今年5月曾遭遇电信诈骗的80岁独居老人张先生,最近收到了由公安机关发还的涉案冻结资金。

,像张先生一样拿回被骗资金的受害人共有12名,累计金额700万元。

而张先生等受害者能在短时间内拿回受骗资金,。

“《规定》明确了公安机关、银行业金融机构返还的工作原则、职责、返还条件、程序和方法以及被害人的义务,目的是为减少电信网络新型违法犯罪案件被害人的财产损失,确保依法、及时、便捷地返还已冻结资金。”银监会相关负责人对媒体表示。

《规定》所称电信网络新型违法犯罪案件,是指不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户,实施的违法犯罪案件。

“如果P2P平台或大宗商品交易所将客户钱财诱骗至自己控制的银行账户,也可以适用本规定。”互金法律专家、大成律师事务所互金委员会副主任肖飒认为,返还规定的适用范围狭长。

根据《规定》,由公安机关实施涉案冻结资金返还工作。公安机关负责查清被害人资金流向、及时通知被害人,并对权属明确的被害人财产作出资金返还决定,实施返还。冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内继续冻结;公安机关根据办案需要可以在冻结期满前依法办理续冻手续。如查清新的被害人,公安机关可以按照本规定启动新的返还程序。

“一般而言,对于冻结的涉案资金,只有案件侦查终结、,公安机关才会解除冻结。本《规定》针对电信网络新型违法犯罪案件在查明资金流向、确认权属后就将冻结资金及时返还被害人的做法,一定程度上能降低被害人受骗后的负面影响,值得有条件推广。”

对于具体返还方式,《规定》指出,冻结账户仅有单笔汇(存)款记录的,可直接溯源被害人的,直接返还被害人;冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载可以直接溯源被害人的,直接返还被害人;冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载无法直接溯源被害人的,按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还。

此外,按照《规定》,办理涉案冻结资金返还,能现场办理完毕的,应当现场办理;现场无法办理完毕的,应当在三个工作日内办理完毕。

对此,北京市公安局相关部门负责人表示,依法返还冻结资金必须在公安机关内进行,警方将与事主当面制作相关法律文书,公安机关不会通过电话索取事主账号、通过网银转账等方式返还冻结资金,更不会收取任何手续费、保证金、押金等资金。

法治周末

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