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相比美元加息,跑赢CPI其实更重要

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近期,美联储(美国央行)进行的议息会议已有结论,就是3月美元加息已成定局。

 

国内财经新闻连篇累牍报道,美元加息如何如何冲击国内金融市场。美元是当今世界第一储备货币,其利率波动对中国经济的影响是可以预期的。但是,美元加息并不是第一次了,国内市场早已形成成熟的应对机制。只是这次美元加息,时间点实在是有些敏感。

 


美元加息刺激中国“通胀冲动”

近日,央行发布2017年2月金融统计数据报告,2月末,广义货币(M2)余额158.29万亿元,同比增长11.1%,而居民物价指数(CPI)同比仅增长0.8%。

 

货币供给增长百分之十几,物价指数仍保持“温和状态”。这显然与常识相悖,要么国内出现了较大“通货紧缩”危险,要么“通胀压力”正处于潜伏之中。后者可能性更大。

 

知名经济学家哈继铭曾表示:“如果一个货币每年以百分之十几的速度增长,还不贬值的话,按照这个逻辑推下去,是不是几年之后中国可以把全世界资产都买下来,不可能的。要么M2降下去,要么人民币有持续贬值趋势。”

 


此时美元突然加息,很可能将暂时潜伏着的压力释放出来。

 

由于美元利息提高了,全世界的资本都会向美国倾斜,对任何国家来说都会带来资本抽血效应。一般情况下,美元加息将会导致。可以简单理解为:美元加息后更多人愿意持有美元,所以获取等值美元将比加息前支付更多的人民币,也就是人民币兑美元贬值。

 

人民币国际购买力的下降,很快会向国内传导。“通胀冲动”很可能再难压抑住。

 

对通货膨胀早做准备

一般情况下,通货膨胀的发生,往往会导致物价上涨,人们需要支出更多才能满足生活的需要,而大多数人的收入水平在没有大幅增长的情况下,钱支出越多,压力就会越大,为此,不少人是被迫去做投资。

 


财经作家吴晓波说:“长期以来,中国是通过货币泡沫化的方式来推动经济发展,2005年的广义货币总量(M2)是将近30万亿元,到2016年年底已超过150万亿元。因此从家庭理财角度来讲,要干一件事,就是‘敢于负债,加大资产的杠杆效应’,尽情用银行的钱赚钱,用别人的钱赚钱。”

 

由于中国长期以来实际上是高通胀、低利率,甚至长期是负利率。什么叫“负利率”?比如你借100元,十年后归还200元,但是十年后200元的实际购买力只相当于十年前的50块钱,这就是负利率。

 

因此,只要能够从银行借到钱,一定是能借多少借多少,能借多久借多久。因为你借到银行的钱,其实就是等于赚到了。老百姓能顺利借到钱的方式,除了按揭贷款,就是互联网金融渠道了。

 


就普通民众的实际感受而言,手里的钱是比以前多了,但并未感受到变得有钱,这也不全是被物价上涨冲抵了。一部分人感觉缺钱,一定是钱在另一部分人的账户上躺着不动了。这是杠杆断裂、钱循环不起来。这个困局,就不是开动印钞机所能解决的。

 

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