根据我国《刑法》的有关规定,,通过各种方式掩饰,隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪份子提供银行账户、购买有价证劵、转移资金等这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,。。,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。、网银等手段实施金融诈骗、非法集资,将违法所得及其产生的收益掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为,多为虚构交易变现。近年来破获的网银诈骗、,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账,不可因贪占一时便宜而落入骗局。1)三大核心义务:客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。6. 个人客户和法人客户身份信息的基本要素是哪些?1)个人客户身份基本信息九要素是:姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证明文件种类、号码和有效期限。2)法人客户身份识别信息要素是:名称、地址、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明其依法设立的证照名称、号码、有效期;控股股东、法人代表、负责人或授权代理人的姓名、身份证件种类、号码、有效期限。举报信箱是:北京西城区金融大街35 号,32-124 信箱,接收单位是:,邮政编码:100032;电子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;,,是对客户和机构自身负责。,,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。