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《反洗钱法》颁布实施十周年 九问九答

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1. ?
根据我国《刑法》的有关规定,,通过各种方式掩饰,隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪份子提供银行账户、购买有价证劵、转移资金等

2. ?
这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,。

3. ?
,原因如下:
。,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。
,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。
,影响金融市场的稳定。
,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。
,加大了金融机构的法律和运营风险。
,还会危害社会稳定、。

4. ?
、网银等手段实施金融诈骗、非法集资,将违法所得及其产生的收益掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为,多为虚构交易变现。近年来破获的网银诈骗、,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账,不可因贪占一时便宜而落入骗局。

5. ? 
1)三大核心义务:客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。
2)八项基础工作:、 、、、、、、保密。

6. 个人客户和法人客户身份信息的基本要素是哪些?
1)个人客户身份基本信息九要素是:姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证明文件种类、号码和有效期限。
2)法人客户身份识别信息要素是:名称、地址、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明其依法设立的证照名称、号码、有效期;控股股东、法人代表、负责人或授权代理人的姓名、身份证件种类、号码、有效期限。

7. 如何保护自己,?
1)主动配合金融机构进行客户身份识别;
2)不要出租出借自己的身份证件;
3)不要出租出借自己的账户;
4)不要用自己的账户替他人提现;
6)选择安全可靠的金融机构;
,维护社会公平正义。

8. ?该如何举报?是否有保密措施?
。公民可以选择多种形式进行举报:
举报电话是:010-88092000
举报信箱是:北京西城区金融大街35 号,32-124 信箱,接收单位是:,邮政编码:100032
举报传真电话:010-88091999
电子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn
举报网址:www.camlmac.gov.cn
所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。

9. 选择安全可靠的金融机构
,,是对客户和机构自身负责。,,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

选择安全可靠、,您的资金和个人信息才更安全。


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