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在弟子班里,我学到了什么?

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作者:苏晓瑜

(首期弟子班学员)

1 | 投资第一讲

2016年,8月7日,坐标北京,Joey老师第一讲,讲全球投资趋势与海外资产配置。围绕着“投资”与“配置”二字,全面刷新了我们对投资的认知。


Joey老师 - 关于投资的本质:

“投资的目的,主要不是为了创造财富。投资的目的,是为了守住你已经创造的财富,为了使这些财富不贬值。投资的第一目的,是为了抵抗通货膨胀,众观那些全球的顶级富豪,极少数人是通过投资赚到钱的。投资的目的不是为了再发一次财,如果是以赚大钱的目的来投资,这样就会把风险放的很高,甚至有损失本金的风险。


越有钱的人投资越保守,不会盲目追求高回报,因为他们很了解投资的风险。有些人误以为投资是发财致富的渠道,其实不是这样的。真正我们需要做的,是集中创富,分散投资。集中精力创造财富,分散守财。”


这,和前几日在《得到》上读到的吴军来信,理念如出一辙。

这一整日,我们深刻的记忆,是关于投资的本质。

2 | 投资第二讲

2017年,2月26日,坐标北京,弟子班复训席的day2,Joey老师第二讲,是升级版的全球投资趋势与海外资产配置。


Part 1 | 重点内容提要

课程关键词:全球投资新环境与新挑战 / 个人投资失败的原因 / 成熟的投资趋势与资产配置 / 境内与境外金融系统的差异 / 境外私人财富管理理念


每一个关键词,环环相扣。深刻感受到,专业与专注,才是做好财富管理的基石。


Part 2 | 经典案例

1.从哈佛大学捐赠基金,看投资规则的匹配与守恒;

哈佛大学捐赠基金自1974年成立到2015年,基金的平均收益达12.2%。长期资产配置是哈佛大学捐赠基金的基石。从该基金公布的资产配置,可以看出其投资组合非常复杂和广泛,它在最大程度进行的是风险管理。而风险管理的核心是避免资产集中,并保证流动性。


2. 从Tiger 21,看等量级团队成员之间的巨大贡献;

Tiger 21,是Micheal Sonnenfeldt于1999年在纽约创立的21世纪老虎基金,是一个美国超高净值富豪的私人投资组织。


创始人Micheal Sonnenfeldt早年在高盛公司工作,后来在房地产领域发家,后来“我认识到自己没有足够的能力和知识运营如此庞大的资本,并不懂得该如何更好地把它重新投入到各种不同的投资组合中。”于是,他创立了Tiger 21。他指出:“通常而言,本组织的成员希望能够为自己多年辛苦积攒下来的钱赢得稳定的回报,因此不愿意承担由市场波动所引起的未知风险。”


目前,Tiger 21的会员主要是投行的高级合伙人、首席执行官或者成功的经纪人、投资家等,该组织会根据会员们的专业和行业背景,相互学习,分享各自观点、经验和智慧,共同管理超过300亿美元的资产。看出来了吗?投资,绝不是一个人,就可以干的事儿。


Part 3 | 个人投资者的普遍失误原因

在境内的个人投资者,常常面临诸多投资风险,比如:政策波动影响收益 /自身能力局限 / 投资海外,更面临境内外金融机构的差异下的未知风险。真可谓是,投资风险,无处不在。


Part 4 | 回归投资的本质

Getting rich is easy, staying rich is harder. -- Donald Trump

特朗普的这句话,和我们中国古语常说:“创业容易守业难。”非常类似。

投资,真的是一件非常专业的事情。投资,不是为了“暴富”,而是为了“守富”。不要试图成为每个投资领域的专家,成为你自己擅长的那个领域的专家,在你擅长的领域完成财富积累,再去进行投资,实现家族的“守富”。


对未知领域保有敬畏心,否则有财富损失的风险。完成财富积累后,用机构化的方式管理个人的资产,私人定制投资组合(根据风险承受能力和资产状况),请专业的人,做专业的事,最终实现家族财富的延续,与理想的代际传承。


受知识产权的约束,不能详尽的还原课堂中最精彩、最核心的内容。只能说:弟子班给我的感受确实是太震撼了。真诚感谢宋博士为我们带来如此精彩的课程。


最后,愿我们都能在财富积累和财富管理的修行中,路漫漫其修远兮、常常都有新进步。


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